Crowdfunding

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Qu'est-ce que le Crowdfunding ?

Le crowdfunding est l'utilisation de petits montants de capitaux provenant d'un grand nombre de personnes pour financer une nouvelle entreprise. Le crowdfunding utilise la facilité d'accès à de vastes réseaux de personnes par le biais de médias sociaux et de sites web de crowdfunding pour réunir les investisseurs et les entrepreneurs, avec la possibilité d'accroître l'esprit d'entreprise en élargissant le groupe d'investisseurs au-delà du cercle traditionnel des propriétaires, des parents et des capitalistes d'entreprise.

POINTS CLÉS À RETENIR

  • Des restrictions s'appliquent aux personnes autorisées à financer une nouvelle entreprise et au montant de leur contribution.

  • Crowdfunding permet aux investisseurs de choisir parmi des centaines de projets et d'investir aussi peu que 10 $.

  • Les sites de crowdfunding génèrent des revenus à partir d'un pourcentage des fonds collectés.

  • La SEC réglemente les entreprises de crowdfunding basées sur des actions aux États-Unis.

Les bases du financement de la foule

Dans la plupart des juridictions, des restrictions s'appliquent quant aux personnes qui peuvent financer une nouvelle entreprise et au montant de leur contribution. Tout comme les restrictions relatives aux fonds de couverture investissements, ces réglementations sont censées protéger les investisseurs peu sophistiqués ou non fortunés contre la mise en péril d'une trop grande partie de leurs économies. Comme de nombreuses nouvelles entreprises font faillite, leurs investisseurs courent un risque élevé de perdre leur capital.

Comment fonctionne le financement par la foule

Le Crowdfunding a donné aux entrepreneurs la possibilité de collecter des centaines de milliers ou des millions de dollars auprès de toute personne ayant de l'argent à investir. Le Crowdfunding offre un forum à toute personne ayant une idée à présenter devant les investisseurs en attente.

L'un des projets les plus amusants à recevoir un financement a été celui d'un individu qui voulait créer une nouvelle recette de salade de pommes de terre. Son objectif de collecte de fonds était de 10 dollars, mais il a recueilli plus de 55 000 dollars auprès de 6 911 bailleurs de fonds. Les investisseurs peuvent choisir parmi des centaines de projets et investir aussi peu que 10 dollars. Les sites de crowdfunding génèrent des revenus à partir d'un pourcentage des fonds collectés.

Sites web populaires de financement de foule : Kickstarter & Indiegogo

Les sites de financement de foule tels que Kickstarter et Indiegogo attirent des centaines de milliers de personnes qui espèrent investir dans le prochain grand projet. En 2019, le crowdfunding est surtout synonyme de Kickstarter, car il s'agit de la plus grande plateforme de crowdfunding. Depuis la création de Kickstarter&apos en 2009, le site a financé plus de 160 000 projets, avec plus de 4,2 milliards de dollars promis pour l'ensemble des projets Kickstarter. Indiegogo a commencé comme un site de financement communautaire, initialement exclusivement axé sur la collecte de fonds pour les films indépendants, mais a commencé à accepter des projets de toutes catégories un an après son lancement en 2007.

Indiegogo est considérée comme une plateforme moins stricte et plus flexible que Kickstarter, car elle permet aux bailleurs de fonds de décider s’ils veulent des modèles fixes ou flexibles’ ; c’est probablement la différence la plus significative entre les deux plateformes de financement de masse. Kickstarter ne débloque des fonds qu'une fois que la campagne a atteint son objectif de financement, tandis qu'Indiegogo permet au militant de recevoir des fonds pro rata, ou d'attendre que sa cible soit atteinte.

En tant que militant, il peut être plus facile et moins risqué d'opter pour un financement flexible (c'est-à-dire de recevoir les fonds au fur et à mesure qu'ils arrivent) ; cependant, quel que soit le montant collecté, les militants doivent toujours tenir les promesses faites. Pour un bailleur de fonds, un financement fixe est plus intéressant car il comporte beaucoup moins de risques.

Comment les investisseurs profitent du crowdfunding

De nombreux projets de crowdfunding sont basés sur des récompenses ; les investisseurs peuvent participer au lancement d'un nouveau produit ou recevoir un cadeau pour leur investissement. Par exemple, le fabricant d'un nouveau savon à base de graisse de bacon peut envoyer un pain gratuit à chacun de ses investisseurs. Les jeux vidéo sont un investissement populaire pour les joueurs, qui reçoivent souvent des exemplaires du jeu à l'avance en guise de récompense.

Le crowdfunding basé sur les actions gagne en popularité car il permet aux jeunes entreprises de lever des fonds sans céder le contrôle aux investisseurs en capital-risque. Il offre également aux investisseurs la possibilité d'acquérir une participation au capital de l'entreprise. Aux États-Unis, la Securities and Exchange Commission (SEC) réglemente le crowdfunding basé sur des fonds propres.

Exemples concrets de projets de financement public réussis

De nombreux produits et entreprises financés par la foule sur Kickstarter sont devenus des entreprises très prospères et lucratives. Par exemple, Oculus VR, la société américaine spécialisée dans réalité virtuelle les produits matériels et logiciels, a été financée par le site. En 2012, le fondateur Palmer Luckey a lancé une campagne Kickstarter pour collecter des fonds afin de mettre à la disposition des développeurs des casques de réalité virtuelle conçus pour les jeux vidéo. La campagne a été financée par la foule à hauteur de 2,4 millions de dollars, soit dix fois l'objectif initial de 250 000 dollars. En mars 2014, Facebook, Inc. (FB) a acquis Oculus VR pour 2,3 milliards de dollars en espèces et en actions.

Un autre exemple d'entreprise qui a connu le succès grâce aux campagnes Kickstarter est M3D, une entreprise fondée par deux amis qui fabriquent de petites imprimantes 3D. David Jones et Michael Armani ont collecté 3,4 millions de dollars pour leur imprimante Micro 3D sur le site de crowdfunding en 2014. La minuscule imprimante 3D, qui est fournie avec une variété d'encres 3D durables, est maintenant disponible chez Staples, Amazon.com, Inc. (AMZN), Brookstone et ailleurs. La société a un chiffre d'affaires compris entre 10 et 15 millions de dollars.

En avril 2019, Critical Role, un jeu de rôle hebdomadaire sur table diffusé en direct et mettant en scène un groupe d'acteurs de premier plan, a permis de récolter 4,7 millions de dollars en 24 heures seulement pour sa dernière émission spéciale animée “The Legend of Vox Machina.” ; Aucune autre campagne Kickstarter 2019 n'a permis de récolter un tel montant sur toute sa période de collecte de 30 à 60 jours.